Jak poprawić płynność finansową firmy transportowej?

Płynność finansowa jest kluczowa dla funkcjonowania każdego biznesu. Dlatego w czasach rosnących kosztów prowadzenia działalności, coraz więcej przedsiębiorców sięga po narzędzia, które poprawiają płynność finansową firm. O najpopularniejszych z nich przeczytasz w tym artykule. 

Utrata płynności finansowej w branży TSL – przyczyny

Przewoźnicy tracą płynność finansową najczęściej dlatego, że nie otrzymują w terminie należnych im płatności za wykonane usługi. Z problemami tego rodzaju zmaga się aż 65% przedsiębiorców z sektora TSL. Dlatego tak istotne jest posiadanie narzędzia, które ułatwia automatyczną windykację należności za zaległe faktury. 

Firmy transportowe zarabiają tylko wtedy, gdy ich pojazdy jeżdżą, co przecież każdego dnia generuje wysokie koszty. Lwią część z nich od zawsze stanowiły wydatki na paliwo, które po podwyżkach z ostatnich miesięcy zbliżają się już do wartości rekordowych. Do tego dochodzą:

– raty leasingu,

– składki do ZUS,

– wynagrodzenia dla pracowników, również zwiększone przez zmiany w Pakiecie Mobilności,

– opłaty drogowe i inne.

Nic więc dziwnego, że płynność finansową firma transportowa może stracić nawet wtedy, gdy kontrahenci opłacają jej faktury w terminie. W branży TSL nierzadko termin płatności za usługę wynosi 3 miesiące. A w tym czasie przewoźnik musi przecież trzykrotnie uregulować wszystkie swoje zobowiązania. Dlatego wielu przewoźników coraz odważnej sięga po zewnętrzne źródła finansowania.

Jak faktoring poprawia płynność finansową firm?

Faktoring jest usługą finansową, w ramach której firma faktoringowa (faktor) wykupuje od przewoźnika (faktoranta) nieprzeterminowane rozliczenia. Umożliwia to spieniężenie wystawionych faktur. W efekcie płatność za nie przewoźnik otrzymuje od firmy faktoringowej nawet w ciągu kliku godzin, więc nie musi czekać na uregulowanie należności przez kontrahenta.

Faktoring funkcjonuje w kilku wariantach, wśród których wyróżniamy:

– faktoring pełny, w którym to firma faktoringowa przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahenta,

– niepełny faktoring, czyli taki, w którym firma transportowa odpowiedzialna jest za dopilnowanie uregulowania należności. W praktyce otrzymuje ona środki niezwłocznie po sprzedaży faktur, ale musi je zwrócić w terminie ustalonym z faktorem. Dlatego tak ważne jest otrzymanie zapłaty od kontrahenta, co niekiedy wymaga zastosowania narzędzia do skutecznej windykacji,

– faktoring jawny, zwany też otwartym, w którym firma transportowa informuje kontrahentów o sprzedaży faktur,

– faktoring cichy (niejawny), stosowany wtedy, gdy z rozmaitych przyczyn nie chcemy ujawniać faktu współpracy z firmą faktoringową.

Faktoring jest bardzo wygodną formą poprawy płynności finansowej. Do większości firm faktoringowych sprzedać można zarówno pojedyncze faktury, których należności opiewają na wysokie kwoty, jak i kilkadziesiąt stosunkowo niewielkich rozliczeń. Opłata za faktoring rozliczana jest zwykle za pomocą prowizji, która zaczyna się już od ok. 1,5%. Jest to więc rozwiązanie także korzystne finansowo, ale nie jedyne. 

Kredyt obrotowy dla firm z branży TSL

Poza faktoringiem możliwość szybkiego uzyskania środków oferuje także kredyt obrotowy dla firmy transportowej. Jest on dobrym rozwiązaniem dla przewoźników, którzy potrzebują większych środków (np. na rozbudowę) i dysponują własnymi oszczędnościami, a ich kontrahenci regularnie opłacają wystawione faktury. 

Należy jednak pamiętać, że uzyskanie kredytu obrotowego możliwe jest tylko po spełnieniu przez przewoźnika rygorystycznych warunków. Chodzi przede wszystkim o posiadanie dobrej historii kredytowej firmy, brak zaległości w ZUS oraz Urzędzie Skarbowym oraz minimum 12 miesięcy prowadzenia działalności. Wymogi te nie mają znaczenia podczas współpracy z firmą faktoringową. 

Skonto, czyli rabat za przyspieszoną płatność

Aby zachęcić kontrahenta do uregulowania należności za fakturę przed terminem płatności, można zastosować również skonto. Jest to rodzaj rabatu, który obniża wartość zobowiązania, pod warunkiem dokonania płatności w określonym terminie (najczęściej od 3 do 7 dni od wystawienia faktury). 

Skonto wydaje się atrakcyjnym rozwiązaniem głównie dlatego, że może być stosowane bez konieczności współpracy z podmiotami zewnętrznymi (firmą faktoringową czy bankiem). Największą wadą tego rozwiązania są jednak wysokie koszty, które w praktyce sięgają od 5% do nawet 14% wartości netto faktury. Sprawdź funkcjonalności fireTMS ułatwiające obsługę skonta.

Szybkie płatności na giełdach transportowych

Rozwiązaniem problemu długich terminów płatności faktur w pewnym stopniu mogą być także systemy szybkich płatności, oferowane przez giełdy transportowe. Mechanizm ich działania zbliżony jest do faktoringu, ponieważ polega na wypłacie w ciągu nawet kilkudziesięciu minut należności za fakturę przez giełdę transportowa, która z kolei przejmuje odpowiedzialność za uregulowanie należności w terminie przez kontrahenta.

Szybkie płatności na giełdach transportowych kuszą przewoźnika zerowymi kosztami finansowania, a zleceniodawcę uzyskaniem wizerunku rzetelnego kontrahenta oraz promocją zleceń. Jednak dostępność tych systemów rozliczeń ograniczona jest do konkretnej giełdy transportowej, więc nie mają one zastosowania do frachtów realizowanych poza daną platformą cyfrową.  

Automatyczna windykacja dla firm transportowych

Poza pełnym faktoringiem przedstawione powyżej sposoby na zapewnienie płynności finansowej w firmie transportowej nie rozwiązują problemu kontrahentów, którzy zalegają z płatnościami po terminie. A każda taka faktura generuje straty przewoźnika. Dlatego najlepsze firmy transportowe korzystają z automatycznego systemu windykacji w kontroli płatności kontrahentów. 

Narzędzie do takiej windykacji dostępne jest w oprogramowaniu fireTMS do zarządzania transportem dla przewoźników i spedycji. Za jego pomocą można wygenerować zgodne z przepisami prawa wezwania do uregulowania zaległych należności za faktury. Dane kontrahentów zostaną automatycznie przepisane z przeterminowanych dokumentów, więc nie trzeba tracić czasu na ręczne wypełnianie wezwań do zapłaty. System umożliwia również wysyłkę powiadomień oraz kontrolę rozliczeń wszystkich płatności.